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重磅!给付2.5亿元赔偿!招商银行、稠州银行深陷票据连环追索案!

2019-08-23 16:15:10|来源:|编辑:票票

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近日,云票据获悉,招商银行与稠州商业银行深陷11亿票据连环追索案,究其原委,因徐州方放贸易有限公司为空壳公司,租用银行同业账户和私刻“萝卜章”,骗取银行将近11亿元资金。


案件始发于2016115日,徐州方放贸易有限公司出具了一些商票,该系列商票经过多次背书转让。

商票多次背书

据云票据了解,该票据由南京蓝鹏电子科技有限公司背书转让给长沙卡特钢铁销售有限公司,再由无锡宝业钢铁销售有限公司转让给从江月明村镇银行。在票据的流转中,该商业承兑汇票经从江月明村镇银行背书后转让给了稠州商业银行,后经招行南京分行,被转给某证券设立的定向资产管理计划,而资金方和委托收款方均为某股份银行上海分行。

2016年118日,该股份银行上海分行向出票人徐州方放贸易有限公司发起了托收,但是被该公司拒付。2016122日,该股份银行上海分行转而向招行寄送了追索函,并于20166月向法院起诉,要求招行承担付款责任。其后,稠州商业银行也被列入了追偿人名单中。

2017年6月和8月,浙江省义乌市公安局和南京市公安局分别就徐州方放贸易有限公司票据诈骗案立案;20179月,贵州省从江县公安局就从江月明村镇银行印章伪造案立案。

据云票据查阅资料得知,徐州方放贸易有限公司属于批发和零售行业,主要经营建筑材料、五金产品、建筑工程机械设备及配件等。但是,查询搜索不到其官网企业详细介绍,实则为一家空壳公司。



随着案件的公开,涉及银行众多,在损失追索过程中,招商银行、稠州商业银行已经向某股份银行给付了近2.5亿元的赔偿。

该票据诈骗案件经过多年审理,赔偿事项一直未尘埃落定。

2017年1125日,江苏省高级人民法院在二审中裁定,招行与稠州商业银行向上述股份银行上海分行给予汇票金额及相应的利息。2017128日,江苏省南京市中级人民法院发布结案通知书,称招行南京分行已将5525.35万元转付给上述股份银行上海分行,而稠州商业银行执行款高达9980.5万元,其中转付上述股份银行上海分行款项金额为6593.21万元。

2017年830日,稠州商业银行南京分行起诉招行南京分行,要求其赔偿违约损失本金两笔近2亿元。

2017年1221日,招行南京分行则起诉徐州方放贸易有限公司、南京蓝鹏电子科技有限公司、长沙卡特钢铁销售有限公司、无锡宝业钢铁销售有限公司、从江月明村镇银行、稠州商业银行六家公司主体,请求上述公司连带支付招行此前5000多万元的票据本息。

值得关注的是,稠州商业银行称,该行与招行在票据交易中签订了免追索协议,而招行对其的诉讼要求不应得到支持。

2019年610日和75日,江苏省南京市中级人民法院分别公布了两起案件民事裁定书,分别驳回了稠州商业银行和招行的诉讼请求。

贸易信用场景藏风险

作为“问题票据”流转的中间环节,招行和稠州商业银行目前已知的赔偿金额已经分别达到了5000多万元和约2亿元。两家银行资金充足,可能赔偿问题不大,但是,云票据在背书人中发现,江明村镇银行只是一家中小机构,如此巨大的损失,承担比较吃力。

目前,云票据了解到,许多企业向大行贴现难度较高,可能选择从小银行向大银行逐层贴现的模式进行票据融资。然而,小银行对贸易信用场景分析较为薄弱,有些可能不审核真实贸易背景及其他相关材料的真实性,因此信用风险较大。

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银行深陷票据连环诈骗,其背后原因主要是信用审核出现纰漏,也是因为对底层贸易合同难审核。云票据作为票据服务平台,提供高效安全的票据撮合服务,同时普及好票据安全工作,助力票据市场健康发展。

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